این بخشنامه رسمی توسط اداره کل مبارزه با پولشویی و تطبیق ابلاغ گردیده و اجرای آن در تمامی دوایر گمرکی کشور لازم‌الاجرا می‌باشد. بازرگانان و ترخیص‌کاران محترم جهت تسریع در تشریفات گمرکی، جلوگیری از رسوب کالا و پرداخت حقوق ورودی قانونی، مفاد ذیل را مد نظر قرار دهند.
🌐 راهنمای جامع استعلام اشخاص و کالاهای تحریمی در عملیات بانکی
در فضای پیچیده تجارت بین‌الملل، رعایت ضوابط مبارزه با پولشویی (AML) و تامین مالی تروریسم (CFT) از ارکان اصلی فعالیت‌های تجاری است. طبق بخشنامه صادره از سوی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران، تمامی واحدهای ارزی شعب موظفند پیش از ارائه هرگونه خدمات، وضعیت مشتریان و کالاهای مورد معامله را از طریق سامانه اختصاصی بررسی نمایند. در ایران ایمپکس، ما به شما کمک می‌کنیم تا با رعایت دقیق این مقررات، از بروز مشکلات قانونی جلوگیری کنید.
🔍 سامانه استعلام اشخاص و کالاهای تحریمی چیست؟
سامانه مذکور به آدرس https://snc.bki.ir ایجاد شده است تا شبکه بانکی کشور بتواند به صورت لحظه‌ای، لیست‌های سیاه اعلامی توسط سازمان‌های بین‌المللی (مانند سازمان ملل، اتحادیه اروپا و خزانه‌داری آمریکا) و همچنین لیست‌های داخلی بانک مرکزی را بررسی کند. عدم تطبیق با این لیست‌ها می‌تواند منجر به بلوکه شدن سرمایه و توقف فرآیند تجاری شما شود. ایران ایمپکس توصیه می‌کند همواره پیش از شروع فرآیند خرید، نسبت به شناسایی دقیق شرکای تجاری خود اقدام نمایید.
⚖️ الزامات قانونی برای بازرگانان
مطابق این بخشنامه، بررسی سه محور اصلی الزامی است:
-
اشخاص: بررسی تحریمی نبودن خریدار و فروشنده.
-
کالا: اطمینان از مجاز بودن کالاهای مندرج در پروفرما اینویس (Proforma Invoice).
-
شرکت حمل‌ونقل: بررسی وضعیت تحریمی شرکت حمل‌کننده، به‌ویژه در زمان ارائه اسناد حمل در اعتبارات اسنادی وارداتی.
💼 خدمات تخصصی ایران ایمپکس در حوزه ارزی
بسیاری از بازرگانان به دلیل عدم اطلاع از لیست‌های به‌روزرسانی شده، در میانه مسیر تجاری دچار چالش‌های بانکی می‌شوند. ایران ایمپکس با ارائه خدمات مشاوره‌ای و تخصصی در زمینه ترخیص کالا و امور ارزی، به شما کمک می‌کند تا با کمترین ریسک قانونی، فرآیندهای مالی خود را مدیریت کنید.
📝 نکات کلیدی برای جلوگیری از رد درخواست ارزی
-
بررسی پروفرما: پیش از صدور حواله، حتماً با مراجعه به کارشناسان ایران ایمپکس، اصالت و وضعیت قانونی کالا را بررسی کنید.
-
ارزیابی شرکت حمل: از آنجا که نام شرکت حمل‌ونقل در ابتدای ثبت سفارش مشخص نیست، پس از دریافت اسناد حمل، بلافاصله باید استعلام صورت گیرد.
-
مستندسازی: همیشه نسخه چاپی استعلام‌های گرفته شده از سامانه بانک مرکزی را در پرونده مشتری بایگانی کنید تا در زمان حسابرسی‌های بانکی دچار مشکل نشوید.
برای کسب اطلاعات بیشتر و دریافت آخرین تحلیل‌های گمرکی و بانکی، به وب‌سایت ایران ایمپکس سر بزنید و از خدمات حرفه‌ای ما بهره‌مند شوید.