🚫 ابلاغیه جدید مرکز اطلاعات مالی: محدودیت‌های کارت به کارت برای اشخاص فاقد پرونده مالیاتی

در راستای شفاف‌سازی جریان‌های مالی و مبارزه با پدیده پولشویی، مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی بخشنامه‌ای را ابلاغ کرده است که مستقیماً تراکنش‌های سنگین افراد فاقد پرونده مالیاتی را هدف قرار می‌دهد. تیم تخصصی ایران ایمپکس در این مقاله به بررسی دقیق زوایای حقوقی این بخشنامه می‌پردازد.

⚖️ مبانی قانونی بخشنامه شماره 02/65/1/1502

این دستورالعمل بر اساس تبصره (3) ماده (8) آیین‌نامه اجرایی ماده (14) الحاقی قانون مبارزه با پولشویی صادر شده است. قانون مبارزه با پولشویی یکی از ارکان اصلی نظام اقتصادی کشور برای جلوگیری از گردش پول‌های کثیف و استفاده از حساب‌های اجاره‌ای و نیابتی است.

🛑 جزئیات محدودیت‌های اعمال شده بر خدمات بانکی

بر اساس این بخشنامه، محدودیت‌های زیر برای اشخاص حقیقی فاقد پرونده مالیاتی که آمار تراکنش‌های بالایی دارند اعمال می‌گردد:

• سقف تراکنش: مجموع تراکنش‌های کارت به کارت دریافتی بیش از 10 میلیارد ریال در ماه.

• تعداد تراکنش: بیش از 200 تراکنش دریافتی در ماه.

چنانچه یک شخص حقیقی مشمول هر یک از این دو شرط باشد، تمامی کارت‌های بانکی متصل به کد ملی او برای خدمات «کارت به کارت» مسدود خواهند شد. کارشناسان ایران ایمپکس تأکید می‌کنند که این محدودیت در حال حاضر تنها برای سرویس کارت به کارت است و سایر ابزارهای پرداخت (مانند ساتنا، پایا و درگاه‌های پرداخت) در این مرحله مستثنی هستند.

🔍 چرا شفافیت مالی برای بازرگانان حیاتی است؟

استفاده از حساب‌های نیابتی یکی از روش‌های رایج برای دور زدن مالیات و پنهان‌کاری در تراکنش‌های تجاری است. مرکز اطلاعات مالی با تحلیل الگوی 100 تراکنش در ماه به ارزش 35 میلیون تومان در سال 1401، به این نتیجه رسیده است که حجم قابل توجهی از فرار مالیاتی از طریق این ابزار صورت می‌گیرد.

در ایران ایمپکس، همواره به فعالان اقتصادی توصیه می‌کنیم که با تشکیل پرونده مالیاتی و شفاف‌سازی درآمدهای حاصل از تجارت، از مسدود شدن حساب‌های تجاری و جرایم سنگین مالیاتی پیشگیری کنند.

🚀 خدمات تخصصی ایران ایمپکس در امور بازرگانی

اگر در خصوص تطبیق فعالیت‌های تجاری خود با قوانین جدید بانکی و مالیاتی ابهامی دارید، ایران ایمپکس به عنوان مرجع تخصصی ترخیص کالا و امور بازرگانی، آماده ارائه مشاوره‌های کاربردی جهت مدیریت امور مالی و بانکی شماست. ما در ایران ایمپکس با تکیه بر دانش متخصصان خود، شما را در مسیر تجارت قانونی و بدون ریسک همراهی می‌کنیم.

❓ سوالات متداول درباره این بخشنامه

• آیا این قانون شامل حساب‌های حقوقی می‌شود؟ خیر، در حال حاضر تمرکز این ابلاغیه بر اشخاص حقیقی فاقد پرونده مالیاتی است.

• آیا امکان بازنگری وجود دارد؟ بله، مرکز اطلاعات مالی تصریح کرده است که با دریافت داده‌های دقیق‌تر، امکان تسری این محدودیت‌ها به سایر گروه‌های جمعیتی و ابزارهای پرداخت وجود دارد.