این بخشنامه رسمی توسط گمرک جمهوری اسلامی ایران ابلاغ گردیده و اجرای آن در تمامی دوایر گمرکی کشور لازمالاجرا میباشد. بازرگانان و ترخیصکاران محترم جهت تسریع در تشریفات گمرکی، جلوگیری از رسوب کالا و پرداخت حقوق ورودی قانونی، مفاد ذیل را مد نظر قرار دهند.
🛂 راهنمای جامع و قانونی حمل ارز و اسناد بانکی همراه مسافر بر اساس بخشنامههای گمرکی
جابجایی ارز، اسناد بانکی و اوراق بهادار بی نام یکی از مباحث حساس در ترخیص کالا و امور مسافری است که تحت نظارت دقیق بانک مرکزی و گمرک قرار دارد. در این مقاله از ایران ایمپکس، به بررسی ضوابط دقیق بخشنامه شماره 97/500282 میپردازیم تا مسافران و بازرگانان با آگاهی کامل از الزامات قانونی، از بروز چالشهای احتمالی جلوگیری کنند.
💶 سقفهای مجاز ورود و خروج ارز و اوراق بهادار
مطابق با دستورالعملهای اجرایی، سقفهای مشخصی برای جابجایی فیزیکی مبالغ تعیین شده است که مسافران باید به آنها پایبند باشند:
-
ورود به کشور: ورود مجموع ارز و اسناد مالی (مانند چکهای تضمینی و اوراق قرضه) تا سقف 10،000 یورو یا معادل آن به سایر ارزها نیاز به اظهار ندارد. مبالغ بیش از این سقف، مشمول تشریفات اظهار سیستمی و دریافت کد رهگیری هستند.
-
خروج از کشور: این سقف در مرزهای هوایی 5،000 یورو و در مرزهای زمینی، ریلی و دریایی 2،000 یورو تعیین شده است.
کارشناسان ایران ایمپکس تأکید دارند که توجه به این محدودیتها برای جلوگیری از تشکیل پروندههای قاچاق ارز در مبادی ورودی و خروجی حیاتی است.
📝 فرآیند اظهار سیستمی و نقش بانک ملی ایران
در صورتی که مبلغ همراه مسافر از سقفهای مجاز فراتر رود، باید مراحل زیر طی شود:
-
اظهار کتبی/شفاهی و سیستمی: مسافر باید اطلاعات دقیق مبالغ خود را در درگاه گمرک ثبت کند. این کار حتی پیش از ورود به کشور نیز امکانپذیر است.
-
دریافت کد رهگیری: پس از اظهار، کد رهگیری صادر شده و مسافر به باجه بانک ملی ایران در مبادی ورودی/خروجی ارجاع داده میشود.
-
بررسی توسط بانک: اگر ظنی به پولشویی یا تأمین مالی تروریسم وجود نداشته باشد، بانک ملی صرفاً مبلغ را شمارش و تأیید کرده و رسید چاپی ارائه میدهد.
🕵️♂️ مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم
مواد 4 تا 6 بخشنامه به موضوع شناسایی منشاء ارز میپردازد. در مواردی که گمرک به منشاء وجوه ظن داشته باشد (مطابق قانون مبارزه با پولشویی)، مراتب جهت استعلام به “مرکز اطلاعات مالی و مبارزه با پولشویی” ارجاع میشود.
اهمیت استعلام قانونی
در صورت تأیید منشاء قانونی ارز، بانک ملی میتواند بر اساس درخواست مسافر، وجه را حواله کرده یا به نرخ روز خریداری نماید. در ایران ایمپکس معتقدیم که شفافیت در فرآیند اظهار، تنها راه حفظ حقوق قانونی مسافران و جلوگیری از ضبط مبالغ است.
⚖️ پیامدهای عدم رعایت ضوابط
طبق ماده 19 این بخشنامه، هرگونه تخلف از مقررات مذکور، مشمول مجازاتهای قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز مصوب 1392 خواهد بود. این مجازاتها میتواند شامل ضبط ارز، جریمههای سنگین نقدی و تبعات قضایی باشد.
برای دریافت مشاورههای تخصصی در زمینه امور گمرکی و آگاهی از آخرین تغییرات بخشنامهها، میتوانید به وبسایت ایران ایمپکس مراجعه کنید. ما در ایران ایمپکس همواره تلاش میکنیم تا با بهروزترین اطلاعات، مسیر تجارت و ترخیص کالا را برای شما هموار سازیم.