راهنمای جامع رفع تعهد ارزی با اسکناس دلار و یورو
فهرست مطالب
🛡️ راهنمای جامع رفع تعهد ارزی با اسکناس دلار و یورو: تحلیل شیوهنامه ۱۴۰۴
بازگشت ارز حاصل از صادرات، همواره یکی از دغدغههای اصلی بازرگانان بوده است. بانک مرکزی با هدف تسهیل این فرآیند و تقویت ذخایر ارزی، امکان فروش اسکناس دلار و یورو را به بانکهای عامل و صرافیهای منتخب فراهم کرده است. مجموعه ایران ایمپکس با سالها تجربه در زمینه ترخیص کالا و مشاوره بازرگانی، در این مسیر در کنار شماست تا از جریمههای احتمالی پیشگیری کنید.
🔍 تحلیل فنی شرایط پذیرش اسکناسهای ارزی
طبق بندهای مصوب در این شیوهنامه، هر نوع اسکناسی جهت رفع تعهد ارزی قابل پذیرش نیست. بانکهای عامل موظف به رعایت استانداردهای کیفی سختگیرانهای هستند.
۱. محدودیتهای نوع و سال انتشار اسکناس
دلار آمریکا: صرفاً اسکناسهای چاپ سال ۲۰۱۳ به بعد مورد پذیرش قرار میگیرند.
یورو: تمامی قطعات یورو قابل خریداری است، به استثنای قطعات ۵۰۰ یورویی.
۲. اصالتسنجی و مسئولیت صادرکننده
مسئولیت صحت، کیفیت و تأیید اصالت اسکناسهای دریافتی مستقیماً بر عهده بانک عامل و صرافی است. بنابراین، صادرکنندگان عزیز باید ارز خود را از منابع معتبر تهیه کنند تا در زمان تحویل به بانک با مشکل مواجه نشوند. کارشناسان ایران ایمپکس میتوانند در زمینه استانداردهای ورود ارز به کشور، مشاورههای لازم را به شما ارائه دهند.
📈 فرآیند گامبهگام رفع تعهد ارزی اسکناسی
برای اینکه بتوانید معادل ۱۰۰ درصد ارزش ارزی پروانه صادراتی خود را از این طریق رفع تعهد کنید، باید مراحل زیر را با دقت طی کنید:
ورود قانونی ارز: ارائه اظهارنامه گمرکی ورود اسکناس در مبادی ورودی کشور الزامی است. بدون این اظهارنامه، امکان فروش ارز به بانک وجود ندارد.
مراجعه به بانک عامل یا صرافی: بانکهای ملی، صادرات و تجارت به همراه صرافیهای وابسته، به نیابت از بانک مرکزی اقدام به خرید میکنند.
تسویه ریالی: نرخ خرید بر اساس نرخنامه روزانه در سامانه معاملات الکترونیکی ارز (ETS) در روز تحویل اسکناس محاسبه میشود.
ثبت در سامانه سنا: بانک موظف است بلافاصله اطلاعات را در سامانه نظارت ارز (سنا) در سرفصل ۴۴ ثبت کند.
دریافت کد رهگیری: صادرکننده پس از فروش، کد رهگیری ثبت اطلاعات در سامانه سنا را دریافت میکند.
استهلاک پروانه در سامانه جامع تجارت: آخرین و مهمترین گام، مراجعه به درگاه مدیریت مصارف پروانههای صادراتی در سامانه جامع تجارت و ثبت استهلاک پروانه است.
نکته تخصصی ایران ایمپکس: عدم انجام گام ششم به منزله عدم رفع تعهد ارزی تلقی شده و میتواند منجر به تعلیق کارت بازرگانی شود. برای انجام صحیح این فرآیند پیچیده، میتوانید روی تخصص ایران ایمپکس حساب کنید.
⚖️ بررسی قوانین و اصطلاحات تخصصی
این شیوهنامه بر پایه قوانین بالادستی مهمی تنظیم شده است که درک آنها برای هر بازرگانی ضروری است:
تبصره ۶ بند ماده ۲ مکرر قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز: این ماده قانونی، صادرکنندگان را مکلف به بازگرداندن ارز حاصل از صادرات به چرخه اقتصادی کشور بر اساس ضوابط تعیین شده توسط بانک مرکزی میکند.
آییننامه اجرایی بازگشت ارز حاصل از صادرات: مصوب ۱۴۰۱/۰۹/۱۵ هیئت وزیران که چارچوب کلی رفع تعهدات را مشخص میکند.
کارمزد واسطهگری: بانک عامل بابت این خدمات، کارمزدی معادل یک در هزار ارزش ریالی مبلغ خریداری شده را دریافت میکند.
🏗️ تحلیل گروههای کالایی و صادرکنندگان هدف
همه صادرکنندگان مجاز به استفاده از این روش برای ۱۰۰ درصد تعهدات خود نیستند. این شیوهنامه بر تفکیک "گروه هدف" تأکید دارد.
صادرکنندگان مشمول
این گروه شامل تمامی صادرکنندگانی است که ذیل بند ۲ ماده ۸ آییننامه قرار میگیرند. این صادرکنندگان عمدتاً شامل بخشهای خصوصی کوچک و متوسط، صنایع دستی و سایر کالاهایی هستند که در لیست کالاهای استراتژیک قرار ندارند.
صادرکنندگان مستثنی شده
طبق ماده ۱۱ شیوهنامه، صادرکنندگان کالاهای زیر نمیتوانند از این مسیر برای رفع تعهد استفاده کنند و در صورت فروش اسکناس، از تعهد ارزی آنها کسر نخواهد شد :
محصولات پتروشیمی
محصولات فولادی و فلزات اساسی رنگین
محصولات پالایشی و فرآوردههای نفتی
| وضعیت | گروه کالایی | امکان رفع تعهد با اسکناس |
| ✅ مشمول | سایر کالاها | ۱۰۰ درصد ارزش پروانه |
| ❌ عدم شمول | پتروشیمی، فولاد، نفت و گاز | منوط به تاییدیه خاص بانک مرکزی |
📝 فرم تعهدنامه صادرکننده: آنچه باید امضا کنید
بانکها مکلفند پیش از خرید ارز، یک تعهدنامه کتبی از صادرکننده اخذ کنند. در این فرم، صادرکننده با کمال صحت و سلامت اقرار میکند که کالای صادر شده جزو لیست محصولات پتروشیمی، فولادی و نفتی نیست.
هشدار: در صورتی که خلاف این ادعا ثابت شود، بانک مرکزی محق است از رفع تعهد ارزی صادرکننده در سامانهها خودداری کند و مسئولیت مستقیم آن بر عهده صادرکننده خواهد بود. تیم حقوقی ایران ایمپکس آماده است تا قبل از امضای هرگونه تعهدنامه ارزی، مفاد آن را برای شما تحلیل و بررسی کند.
💡 نکات کلیدی برای موفقیت در رفع تعهد ارزی
دقت در تاریخها: شیوهنامه بر ثبت "دقیق، صحیح و بههنگام" اطلاعات در سامانه سنا تأکید دارد. هرگونه تاخیر میتواند فرآیند استهلاک پروانه را با مشکل مواجه کند.
نگهداری مدارک: تصویر اظهارنامه ورود اسکناس و رسید کد رهگیری سنا را تا زمان اطمینان کامل از رفع تعهد در سامانه جامع تجارت نزد خود نگه دارید.
استفاده از مشاورین خبره: قوانین ارزی مدام در حال تغییر هستند. همراهی با مجموعهای مانند ایران ایمپکس به شما کمک میکند تا همیشه یک قدم از تغییرات قانونی جلوتر باشید.
📋 چکلیست طلایی مدارک مورد نیاز برای رفع تعهد ارزی (فروش اسکناس)
قبل از مراجعه به شعب ارزی بانکهای ملی، صادرات یا تجارت، اطمینان حاصل کنید که مدارک زیر را بهصورت کامل همراه دارید:
۱. مدارک هویتی و شناسایی صادرکننده
برای اشخاص حقیقی: اصل و کپی کارت ملی و شناسنامه صادرکننده.
برای اشخاص حقوقی: آگهی تأسیس، آخرین تغییرات شرکت و شناسه ملی.
کارت بازرگانی: اصل کارت بازرگانی معتبر جهت احراز صلاحیت فعالیت اقتصادی.
۲. اسناد گمرکی و صادراتی
پروانه صادراتی: اصل یا کپی برابر اصل پروانه صادراتی کالا که قصد رفع تعهد آن را دارید.
اظهارنامه ورود اسکناس: اصل اظهارنامه گمرکی که نشان میدهد این اسکناسها بهصورت قانونی از مبادی ورودی کشور وارد شده و در گمرک ثبت شدهاند.
نکته بسیار مهم: بدون ارائه اظهارنامه ورود اسکناس، هیچ بانکی مجاز به خرید ارز شما در سرفصل رفع تعهد صادراتی نیست.
۳. فرمها و تعهدنامههای بانکی
تعهدنامه موضوع ماده ۱۱: تکمیل و امضای فرم اقرارنامه مبنی بر اینکه کالای شما جزو محصولات پتروشیمی، پالایشی، فولادی و فلزات اساسی نیست.
فرم درخواست فروش ارز: تکمیل فرم داخلی بانک عامل جهت واریز معادل ریالی به حساب صادرکننده.
۴. تاییدیه مشخصات فیزیکی اسکناس
دلار آمریکا: صرفاً اسکناسهای سال ۲۰۱۳ به بعد .
یورو: تمامی قطعات بهجز ۵۰۰ یورویی.
تاییدیه اصالت: عبور موفق اسکناسها از دستگاههای تست و تایید کارشناس ارز شعبه.
🛠️ اصطلاحات تخصصی که باید بدانید
در فرآیند اداری ممکن است با این واژهها روبرو شوید:
سامانه سنا : درگاه نظارتی بانک مرکزی که بانک موظف است فروش ارز شما را در سرفصل ۴۴ در آن ثبت کند تا کد رهگیری صادر شود.
سامانه جامع تجارت : پلتفرمی که شما باید پس از دریافت کد رهگیری از بانک، به بخش «مدیریت مصارف پروانهها» در آن مراجعه کرده و فرآیند استهلاک پروانه را نهایی کنید.
سامانه سام : سامانه ارزی داخلی بانک ملی که نرخهای روزانه در آن بارگذاری میشود.
🚀 چرا از خدمات ایران ایمپکس استفاده کنیم؟
فرآیند صادرات و رفع تعهد ارزی، تنها به ارسال کالا ختم نمیشود. در واقع، سود واقعی زمانی حاصل میشود که تعهدات ارزی به درستی ایفا شده و راه برای محمولههای بعدی باز باشد. ایران ایمپکس به عنوان مرجع تخصصی بازرگانی، خدمات زیر را در این حوزه ارائه میدهد:
مشاوره تخصصی در انتخاب بهترین روش رفع تعهد: آیا فروش اسکناس برای شما صرفه اقتصادی دارد یا واردات در مقابل صادرات؟ کارشناسان ما پاسخ میدهند.
تسهیل امور گمرکی: از ثبت اظهارنامه ورود اسکناس تا ترخیص نهایی کالا در کوتاهترین زمان ممکن.
مدیریت سامانهها: انجام تمامی امور مربوط به سامانه جامع تجارت و درگاه مدیریت مصارف پروانههای صادراتی توسط تیم پشتیبانی ایران ایمپکس.
کدینگ و تعرفه: بررسی دقیق HS Code کالاها برای اطمینان از قرارگیری در گروه هدف و بهرهمندی از مزایای شیوهنامه ارزی.
برای کسب اطلاعات بیشتر و دریافت مشاوره رایگان، همین امروز به وبسایت ایران ایمپکس مراجعه کنید و نبض تجارت خود را در دست بگیرید.
باکس دانلود
فرم های مربوط به این مقاله
برای دسترسی به فرم های بیشتر می توانید به مقاله مجموعه فرم های گمرکی در ایران ایمپکس مراجعه نمایید.
شیوه نامه رفع تعهد ارزی با اسکناس
شیوه نامه اجرایی خرید ارز اسکناس دلار آمریکا و یورو صادرکنندگان گروه هدف بانک عامل و صرافی به نیابت از بانک مرکزی
